As gangues asiáticas estão crescendo – rapidamente – graças à IA e outras tecnologias

Os sindicatos do crime organizado em toda a Ásia estão a utilizar IA, plataformas de mensagens como o Telegram e criptomoedas para os ajudar a expandir-se, com a ajuda de prestadores de serviços dedicados, de acordo com um relatório publicado pelo Gabinete das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) na segunda-feira.

“Aproveitando os avanços tecnológicos, os grupos criminosos estão produzindo em maior escala e são mais difíceis de detectar fraudes, lavagem de dinheiro, operações bancárias clandestinas e golpes online”, explicado Masood Karimipour, representante regional do UNODC para o Sudeste Asiático e o Pacífico.

Salientou que esta mudança levou ao surgimento de uma “economia de serviços criminais”, que ajudou a tornar a Ásia um campo de testes para redes transnacionais ansiosas por expandir o seu alcance e diversificar as suas operações. Infelizmente, estas empresas criminosas estão a crescer a uma velocidade que “ultrapassa rapidamente a capacidade dos governos para as conter”.

IA reduz barreiras à entrada

A IA generativa é um contribuidor fundamental para a expansão da atividade criminosa, porque automatiza tarefas complicadas como lavagem de dinheiro, codificação de malware ou coleta de dados violados. Os criminosos agora podem comprar esses serviços ou ferramentas para executá-los em mercados clandestinos, tornando mais fácil e barato a execução de ataques cibernéticos.

A tecnologia também está ajudando a melhorar os ataques que empregam engenharia social, graças a deepfakes de áudio e vídeo, aplicativos de tradução e software de troca facial.

O relatório revelou um aumento impressionante, de mais de 1.500 por cento, nos crimes relacionados com deepfakes na Ásia-Pacífico de 2022 a 2023, juntamente com um aumento de 600 por cento em anúncios relacionados com deepfakes em plataformas como o Telegram entre fevereiro e julho de 2024.

Crimes se tornando corporativos

“A entrada de capital e a expansão dos mercados levaram a uma crescente profissionalização entre as operações criminosas e os intervenientes que lhes prestam serviços”, escreveram os autores do relatório.

Os gangues criminosos e os seus prestadores de serviços estabeleceram, portanto, infraestruturas físicas e de TIC sólidas para apoiar os seus modelos de negócios baseados em serviços online. À medida que as suas operações crescem, necessitam de todo um sistema de apoio: contas bancárias mulas, carteiras de criptomoedas, equipas para gerir essas contas e mercados – para ligar aqueles que necessitam de fundos movimentados com aqueles que podem facilitá-los.

Os criminosos evoluíram de gangues pequenas e dispersas para grupos maiores e bem organizados – muitos operando em compostos composta por pessoas atraídas para o trabalho forçado.

Embora muitos destes serviços funcionem em clara violação da lei, outros navegam numa zona cinzenta, tornando ainda mais difícil resolver o problema crescente.

O papel do Telegram

O relatório do UNODC descreveu o Telegram como um canal central e necessário para estas redes criminosas. Com canais extensos e moderação mínima, esse ambiente facilita a operação dos criminosos cibernéticos, sem medo de repercussões. A insistência do Telegram de que o aplicativo é uma ferramenta simples e não pode ser responsabilizado pelo conteúdo ou serviços nele fornecidos abre espaço para uma negação plausível de atividades ilegais.

No entanto, de acordo com o relatório, é claramente evidente que muitos comerciantes activos estão explicitamente a comercializar os seus produtos e serviços para operadores fraudulentos e a adaptá-los para serem mais atraentes para os criminosos.

O Telegram começou a ver algumas consequências por permitir atividades ilegais. O CEO foi preso na França em agosto e, desde então, outros governos ordenaram que o material fosse removido do aplicativo – incluindo Coréia do Sul em setembro.

Ainda não se sabe até que ponto isso vai mudar. Durov prometeu remover alguns recursos do aplicativo que foram “abusados” por criminosos. No final de setembro, ele informado usuários que o Telegram divulgaria endereços IP e números de telefone de alguns suspeitos de terrorismo às autoridades competentes.

A criptografia lava a roupa

Outros contribuintes importantes para o aumento da criminalidade são as plataformas de jogos de azar online subregulamentadas e, muitas vezes, os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) não autorizados, ambos os quais ajudam a lavar dinheiro.

O relatório menciona que 43 por cento dos fundos relacionados a fraudes este ano foram canalizados para carteiras digitais que acabaram de ser abertas em 2024 – um salto significativo em relação aos 29,9 por cento em 2022. Esse aumento no uso de criptomoedas é atribuído à facilidade com que os digi-dólares podem ser transacionados através das fronteiras utilizando técnicas que as agências de aplicação da lei não conseguem rastrear facilmente e que dificultam a recuperação de fundos roubados.

Os governos da região também enfrentam o desafio de regulamentar os corretores de balcão (OTC) que utilizam redes descentralizadas para negociar instrumentos financeiros e plataformas peer-to-peer (P2P). Embora ambos os tipos de organizações operem frequentemente legalmente, é particularmente comum no Sudeste Asiático que estejam ligadas a operações ilegais. Uma razão é que os corretores OTC da região são frequentemente obrigados a cumprir requisitos mais baixos de conhecer o seu cliente do que as bolsas em que operam.

Stablecoins são particularmente problemáticos. O estudo afirmou que até 70 por cento das transações fraudulentas relacionadas a criptomoedas em todo o mundo em 2023 usaram stablecoins.

Tether (USDT) no blockchain TRON (TRX) é a opção de escolha para lavagem de dinheiro, alegou o relatório. Quase metade de todas as transações ilícitas de criptomoeda ocorreram no blockchain TRON, representando cerca de 45% do volume ilícito total, um aumento em relação aos 41% em 2022. Ethereum seguiu com 24%, enquanto Bitcoin representou 18%. Entre as stablecoins, as transações do USDT totalizaram pelo menos US$ 19,3 bilhões.

Uma tendência interessante causada pelo uso de stablecoins é a redução do número de dias em que um golpe esteve ativo. Quanto menos tempo um golpe for executado, menor será a chance dos emissores de stablecoin colocarem seu endereço na lista negra.

A duração média dos golpes caiu de 271 dias em 2020 para 42 no primeiro semestre de 2024. Os golpistas se afastaram de esquemas Ponzi elaborados com uma ampla rede e optaram por campanhas direcionadas mais curtas – como golpes amorosos de abate de porcos ou envenenamento de endereços. ®