Union Bank registra crescimento de 138% nos lucros em 2023, com prejuízo cambial líquido de N226 bilhões
O segundo banco mais antigo da Nigéria, o Union Bank of Nigeria, relatou um lucro antes de impostos de N71,8 bilhões no ano fiscal de 2023, marcando um crescimento de 138% em relação aos N30,2 bilhões registrados no ano fiscal de 2022.
O banco gerou lucros brutos de N393,6 bilhões durante o período, marcando um crescimento de 89% em relação aos N208 bilhões registrados no ano fiscal de 2022.
Durante o ano inteiro, o banco gerou uma receita líquida de juros de N90,4 bilhões, representando uma melhora de 53% em relação aos N59,1 bilhões gerados em 2022.
No entanto, houve um aumento nas despesas líquidas por imparidade, de N4,5 bilhões no ano fiscal de 2022 para N58,5 bilhões no ano fiscal de 2023, levando a um declínio de 42% na receita líquida de juros do banco após perdas por imparidade.
Principais destaques do ano fiscal de 2023 vs. ano fiscal de 2022
- Lucro bruto: N393,6 bilhões, +89% YoY
- Receita de juros: N249,4 bilhões, +69% YoY
- Despesa com juros: N65,8 bilhões, +47% YoY
- Receita líquida de juros: N90,4 bilhões, +53% YoY
- Encargos por imparidade: N58,5 bilhões, +1208% YoY
- Receita líquida de taxas e comissões: N17,7 bilhões, +39% YoY
- Lucro líquido de negociação: N118,3 bilhões, +402% YoY
- Receita líquida não proveniente de juros: N138,0 bilhões, +150% YoY
- Lucro operacional: N169,8 bilhões, +55% YoY
- Despesas totais: N98 bilhões, +23% YoY
- Lucro antes dos impostos: N71,8 bilhões, +138% YoY
- Lucro após impostos: N65,9 bilhões, +127% YoY
- Ativos totais: N4,23 trilhões, +52% YoY
- Empréstimos e adiantamentos a clientes: N1,48 trilhão, +53% YoY
- Depósitos de clientes: N2,34 trilhões, +58% YoY
Mais Insights
De acordo com as demonstrações financeiras, o grupo registrou uma perda líquida de reavaliação cambial de N226 bilhões, o que poderia isentá-lo do imposto extraordinário de 70% sobre ganhos cambiais líquidos realizados.
Apesar do prejuízo cambial líquido, o banco registrou uma receita líquida de negociação de N118,3 bilhões durante o ano, um aumento de 402% em relação ao ganho de negociação de N23,6 bilhões registrado no ano fiscal de 2022.
O Union Bank também registrou um lucro líquido de N215,9 bilhões de seus instrumentos financeiros, marcando um aumento de 3.242% em relação aos N6,46 bilhões registrados em 2022.
Nos últimos anos, a propriedade do Union Bank tem sido envolvida em controvérsias, com o Titan Trust Bank no centro do drama. Após anunciar uma aquisição de 100% do banco, efetivamente levando à exclusão do banco da NGX em 2022, o CBN questionou a legalidade do acordo.
Em dezembro de 2023, o relatório da investigação especial sobre as atividades do Banco Central da Nigéria sob Godwin Emefiele indiciou o processo de aquisição do Union Bank pelo Titan Trust Bank.
O Titan Trust Bank refutou a narrativa da investigação de Obazee, no entanto, em janeiro de 2024, o conselho do Union Bank colocou no limbo a aquisição do banco. No entanto, como o Union Bank não é mais uma empresa cotada na NGX, houve pouca percepção sobre as ações corporativas do banco desde 2022.
Com um capital social integralizado de N148,1 bilhões, o banco precisa aumentar sua base de capital em pelo menos N51,9 bilhões para atender ao requisito de capital mínimo de N200 bilhões para uma licença bancária nacional.
